Do której grupy należą moje oszczędności?
Dopuszczenie instrumentu do OKI i prawo do zwolnienia to różne warunki. W kalkulatorach używamy skrótów S, I i N; konkretną grupę trzeba potwierdzić w dokumentach produktu.
Przeczytaj →Zacznij od potrzeby
Produkty i aktywa
Lokata w OKI: od czego zacząć porównanie
Przy depozycie porównuj oprocentowanie, kapitalizację, koszty i warunki dostępu do pieniędzy. Sama korzyść podatkowa nie określa końcowego wyniku.
Przeczytaj →Obligacje w OKI: nie wszystkie działają tak samo
Obligacje oszczędnościowe i pozostałe obligacje wymagają odrębnego sprawdzenia. Sama nazwa obligacja nie przesądza o grupie zwolnienia, ryzyku ani sposobie wyceny.
Przeczytaj →Fundusze i ETF w OKI: co oznaczają te nazwy?
Kwalifikację funduszu lub ETF sprawdza się dla konkretnej formy prawnej i dokumentów. Samo notowanie w PLN, polska nazwa albo dystrybutor nie rozstrzygają zwolnienia.
Przeczytaj →Akcje i dywidendy w OKI: podstawowe pytania
W akcjach i dywidendach rozdziel kwalifikację aktywa, moment przepływu i podatki zagraniczne. Polskie wyłączenie PIT nie jest dowodem zwolnienia z podatku pobieranego za granicą.
Przeczytaj →