Do której grupy należą moje oszczędności?

Dopuszczenie instrumentu do OKI i prawo do zwolnienia to różne warunki. W kalkulatorach używamy skrótów S, I i N; konkretną grupę trzeba potwierdzić w dokumentach produktu.

Zacznij od identyfikacji

Zapisz pełną nazwę, emitenta, formę prawną oraz dokument określający cechy instrumentu. Cena lub notowanie w PLN nie wystarczają do przypisania każdej inwestycji do grupy ze zwolnieniem.

Zacznij od trzech danych

Identyfikator produktu
Dokument klasyfikacji
Data sprawdzenia

Co zrobić przy braku danych

Nie wybieraj grupy tylko dlatego, że daje niższy wynik. Zaznacz niewiadomą i poszukaj potwierdzenia u instytucji lub w dokumentacji. Możesz policzyć jawne warianty, lecz nie traktować ich jako kwalifikacji.

Jak sprawdzić swój przypadek

Wybierz najpierw jeden element: identyfikator produktu. Ustal, skąd pochodzi ta informacja i czy dotyczy Twojej sytuacji. Następnie uzupełnij pozostałe dane. Gdy czegoś nie wiesz, zostaw pytanie do wyjaśnienia, zamiast wybierać domyślnie korzystniejszy wariant.

Oddziel własne dane od hipotetycznego przykładu.
Przeczytaj zakres narzędzia przed wpisaniem kwot.
Zmień jedną rzecz, aby zobaczyć jej wpływ.

Ważne dla interpretacji

Nazwy ETF, obligacja i fundusz obejmują różne konstrukcje.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 2, 12 i 26

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.