Co sprawdzić przed zamknięciem OKI

Przed zamknięciem konta sprawdź rozliczenie, koszty, sposób wypłaty oraz dostęp do dokumentów po zakończeniu umowy. Samo zamknięcie nie usuwa historii wartości i przepływów.

Zachowaj dokumenty

Ustal, jakie informacje otrzymasz za rok i jak pobrać historię. Osobno potwierdź procedurę dla instrumentów, których nie da się natychmiast sprzedać lub wypłacić.

Zacznij od trzech danych

Historia
Opłaty zakończenia
Dokumenty roczne

Sprawdź zamiar operacji

Wypłata i transfer mogą podlegać różnym warunkom. Zamknięcie w trakcie roku wymaga właściwej analizy średnich; pełnoroczny analizator nie obsługuje takiego przypadku. Ten tekst jest listą pytań, nie uniwersalną instrukcją zamknięcia.

Jak sprawdzić swój przypadek

Wybierz najpierw jeden element: historia. Ustal, skąd pochodzi ta informacja i czy dotyczy Twojej sytuacji. Następnie uzupełnij pozostałe dane. Gdy czegoś nie wiesz, zostaw pytanie do wyjaśnienia, zamiast wybierać domyślnie korzystniejszy wariant.

Oddziel własne dane od hipotetycznego przykładu.
Przeczytaj zakres narzędzia przed wpisaniem kwot.
Zmień jedną rzecz, aby zobaczyć jej wpływ.

Ważne dla interpretacji

Nie wyprowadzaj proporcjonalnego podatku wyłącznie z liczby miesięcy bez sprawdzenia reguł.

Policz własny scenariusz

Jakie średnie wynikają z kompletnej historii 2027?

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 5, 15, 18 i 23–29

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.