Kilka OKI: jak zebrać dane do obliczenia

Kilka OKI wymaga zebrania danych ze wszystkich własnych kont. Zwolnienia oblicza się dla podatnika, a nie osobno dla każdej umowy.

Lista kont i grup

Dla każdego konta zapisz prawidłowe średnie S, I i N. Nie mieszaj średniej jednego rachunku z saldem innego. W prototypie rachunku 2027 można dodać kolejne konta do wspólnego obliczenia.

Zacznij od trzech danych

Komplet kont
Średnie według grup
Właściwy rok

Przykład wspólnego zwolnienia

Dwie hipotetyczne średnie po 80 tys. zł w I dają sumę 160 tys. zł. Po zwolnieniu 100 tys. zł podstawa to 60 tys. zł. W 2027 r. kwota arytmetyczna wynosi 510 zł przed końcowym zaokrągleniem zobowiązania.

Jak sprawdzić swój przypadek

Wybierz najpierw jeden element: komplet kont. Ustal, skąd pochodzi ta informacja i czy dotyczy Twojej sytuacji. Następnie uzupełnij pozostałe dane. Gdy czegoś nie wiesz, zostaw pytanie do wyjaśnienia, zamiast wybierać domyślnie korzystniejszy wariant.

Oddziel własne dane od hipotetycznego przykładu.
Przeczytaj zakres narzędzia przed wpisaniem kwot.
Zmień jedną rzecz, aby zobaczyć jej wpływ.

Ważne dla interpretacji

Suma końcowych sald nie jest sumą prawidłowo ustalonych średnich.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 23–26 i 43

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.