Zmieniły się plany? Przelicz wpłaty i termin

Po zmianie celu zachowaj stary scenariusz i przelicz nowy termin, kwotę lub harmonogram. Dzięki temu odróżnisz skutki planu od zmiany założeń zwrotu.

Wprowadź faktyczną zmianę

Najpierw zmień jeden element: nową kwotę, przerwę albo wydatek. Dopiero potem zestaw pełny nowy wariant. Narzędzie celu może wskazać, że nie ma rozwiązania w zadanym zakresie.

Zacznij od trzech danych

Stary plan
Nowy cel
Zmiana przepływów

Dostosuj zakres modelu

Wypłata w trakcie planu wymaga narzędzia przepływów. Nie odejmuj jej wyłącznie od końcowej kwoty, jeśli chcesz uwzględnić termin i późniejszy wzrost. Podatki i płynność pozostają odrębnymi elementami.

Jak sprawdzić swój przypadek

Wybierz najpierw jeden element: stary plan. Ustal, skąd pochodzi ta informacja i czy dotyczy Twojej sytuacji. Następnie uzupełnij pozostałe dane. Gdy czegoś nie wiesz, zostaw pytanie do wyjaśnienia, zamiast wybierać domyślnie korzystniejszy wariant.

Oddziel własne dane od hipotetycznego przykładu.
Przeczytaj zakres narzędzia przed wpisaniem kwot.
Zmień jedną rzecz, aby zobaczyć jej wpływ.

Ważne dla interpretacji

Nie zwiększaj automatycznie oczekiwanego zwrotu, aby dopasować wynik do celu.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — własna metoda porównania planów

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.