Roczny przegląd planu OKI: co sprawdzić?

Roczny przegląd planu obejmuje cel, wpłaty, koszty, aktualność reguł i dokumenty. Nie jest tym samym co złożenie rocznego zeznania.

Co się zmieniło?

Zapisz różnice względem starego planu: termin, kwoty, potrzeby wypłat i taryfę. Zachowaj poprzednie założenia, aby wiedzieć, skąd bierze się zmiana wyniku.

Zacznij od trzech danych

Zmiana celu
Aktualna taryfa
Właściwy rok

Kontrola danych i zasad

Sprawdź źródła stawki i progów dla właściwego roku oraz informacje o wszystkich kontach. Przyszłych założeń z dawnego modelu nie przenoś do rozliczenia jako rzeczywistych parametrów.

Jak sprawdzić swój przypadek

Wybierz najpierw jeden element: zmiana celu. Ustal, skąd pochodzi ta informacja i czy dotyczy Twojej sytuacji. Następnie uzupełnij pozostałe dane. Gdy czegoś nie wiesz, zostaw pytanie do wyjaśnienia, zamiast wybierać domyślnie korzystniejszy wariant.

Oddziel własne dane od hipotetycznego przykładu.
Przeczytaj zakres narzędzia przed wpisaniem kwot.
Zmień jedną rzecz, aby zobaczyć jej wpływ.

Ważne dla interpretacji

Nie odświeżaj daty weryfikacji bez rzeczywistego sprawdzenia dokumentów.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 25–29; własna checklista przeglądu

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.