Chcesz skierować oszczędności do OKI? Ułóż plan

Zmianę miejsca oszczędności zacznij od stanu wyjściowego i rodzaju operacji. Kolejność sprzedaży, wypłaty, transferu i nowej wpłaty może mieć znaczenie dla kosztów i dokumentacji.

Przygotuj stan obecny

Zapisz produkty, wartości, koszty nabycia, taryfy i terminy. Rozdziel operacje, które faktycznie planujesz, od hipotetycznych wariantów w kalkulatorze. Nie zakładaj przeniesienia dowolnych papierów bez sprzedaży.

Zacznij od trzech danych

Stan obecny
Wariant docelowy
Kolejność czynności

Przed wykonaniem dyspozycji

Potwierdź procedurę w obu instytucjach i zachowaj dokumenty. Model starego portfela uwzględnia uproszczoną sprzedaż teraz, ale nie wszystkie podatki, transfery i prowizje. Brak obsługi przypadku to powód do osobnej analizy.

Jak sprawdzić swój przypadek

Wybierz najpierw jeden element: stan obecny. Ustal, skąd pochodzi ta informacja i czy dotyczy Twojej sytuacji. Następnie uzupełnij pozostałe dane. Gdy czegoś nie wiesz, zostaw pytanie do wyjaśnienia, zamiast wybierać domyślnie korzystniejszy wariant.

Oddziel własne dane od hipotetycznego przykładu.
Przeczytaj zakres narzędzia przed wpisaniem kwot.
Zmień jedną rzecz, aby zobaczyć jej wpływ.

Ważne dla interpretacji

Poradnik nie wykonuje przelewów ani zleceń i nie jest instrukcją każdej formy transferu.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 2, 15, 18 i 24

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.