Chcesz zmienić operatora OKI? Najpierw zbierz dane

Zmiana operatora wymaga ustalenia rodzaju operacji i warunków obu instytucji. Zanim wydasz dyspozycję, potwierdź, czy chodzi o transfer określonych aktywów, sprzedaż czy wypłatę pieniędzy.

Porównaj stan przed i po

Zapisz produkty, koszty, dostępność, dokumenty i rozliczenie roku. Nie każdy instrument lub forma konta ma identyczną ścieżkę. Ogólna informacja o transferze nie zastępuje instrukcji dla Twoich aktywów.

Zacznij od trzech danych

Operacja
Dokument celu
Koszty i informacje

Lista do uzgodnienia

Zapytaj o wymagany rachunek docelowy, dokumenty, opłaty i ciągłość informacji o wycenach. Prosty model sprzedaży starego portfela nie jest kalkulatorem transferu między operatorami.

Jak sprawdzić swój przypadek

Wybierz najpierw jeden element: operacja. Ustal, skąd pochodzi ta informacja i czy dotyczy Twojej sytuacji. Następnie uzupełnij pozostałe dane. Gdy czegoś nie wiesz, zostaw pytanie do wyjaśnienia, zamiast wybierać domyślnie korzystniejszy wariant.

Oddziel własne dane od hipotetycznego przykładu.
Przeczytaj zakres narzędzia przed wpisaniem kwot.
Zmień jedną rzecz, aby zobaczyć jej wpływ.

Ważne dla interpretacji

Nie obiecujemy, że przeniesienie jest bezkosztowe lub neutralne w każdym przypadku.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 2, 15, 18 i 24

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.