Porównaj dwa OKI krok po kroku

Arkusz wyboru powinien porównywać te same kryteria, z datą i źródłem odpowiedzi. Nieznana informacja to niewiadoma, a nie zero punktów lub zero kosztu.

Kolumny arkusza

Zapisz ofertę A, ofertę B, dowód, datę, znaczenie dla planu i pytanie do wyjaśnienia. Uzupełnij formę, produkty, opłaty, wypłaty, obsługę, ochronę i dokumenty roczne.

Zacznij od trzech danych

Warunki konieczne
Źródła ofert
Brakujące odpowiedzi

Jak wykorzystać zestawienie

Oddziel warunki konieczne od kosztu. Kwoty opłat policz na wspólnym scenariuszu; pozostałych cech nie przeliczaj arbitralnie na pozornie obiektywną średnią. Arkusz działa lokalnie i można go wydrukować.

Jak sprawdzić swój przypadek

Wybierz najpierw jeden element: warunki konieczne. Ustal, skąd pochodzi ta informacja i czy dotyczy Twojej sytuacji. Następnie uzupełnij pozostałe dane. Gdy czegoś nie wiesz, zostaw pytanie do wyjaśnienia, zamiast wybierać domyślnie korzystniejszy wariant.

Oddziel własne dane od hipotetycznego przykładu.
Przeczytaj zakres narzędzia przed wpisaniem kwot.
Zmień jedną rzecz, aby zobaczyć jej wpływ.

Twój arkusz — dane pozostają w przeglądarce

Wpisz odpowiedź, źródło i datę dla każdej oferty. „Nie wiadomo” jest inne niż „nie dotyczy”. Nie obliczamy arbitralnego rankingu.

Kryterium	Oferta A	Oferta B
Podmiot i status uruchomienia	Podmiot i status uruchomienia — oferta A	Podmiot i status uruchomienia — oferta B
Forma konta i dostępne produkty	Forma konta i dostępne produkty — oferta A	Forma konta i dostępne produkty — oferta B
Klasyfikacja instrumentów	Klasyfikacja instrumentów — oferta A	Klasyfikacja instrumentów — oferta B
Opłaty stałe, procentowe i transakcyjne	Opłaty stałe, procentowe i transakcyjne — oferta A	Opłaty stałe, procentowe i transakcyjne — oferta B
Wpłaty i warunki wypłat	Wpłaty i warunki wypłat — oferta A	Wpłaty i warunki wypłat — oferta B
Dokumenty i informacje roczne	Dokumenty i informacje roczne — oferta A	Dokumenty i informacje roczne — oferta B
Obsługa oraz wsparcie	Obsługa oraz wsparcie — oferta A	Obsługa oraz wsparcie — oferta B
Ochrona właściwa dla produktu	Ochrona właściwa dla produktu — oferta A	Ochrona właściwa dla produktu — oferta B
Zakończenie lub zmiana instytucji	Zakończenie lub zmiana instytucji — oferta A	Zakończenie lub zmiana instytucji — oferta B

Ważne dla interpretacji

Opis instytucji, własny test i niezależny dokument to różne rodzaje dowodu.

Policz własny scenariusz

Jak zmieni wynik druga taryfa?

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — własna checklista; art. 5 i 18

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.