Jakie dokumenty przeczytać przed otwarciem OKI?

Przed umową odszukaj dokument opisujący konto, taryfę i właściwe dokumenty produktu. Zapisuj wersje i daty, aby później móc odtworzyć warunki porównania.

Mapa dokumentów

Sprawdź dane podmiotu, formę konta, instrumenty, opłaty, wypłaty, zmiany warunków i informacje roczne. To, że dokument dotyczy IKE lub zwykłego rachunku, nie oznacza automatycznie stosowania do OKI.

Zacznij od trzech danych

Umowa
Taryfa
Dokument produktu

Lista pytań

Przy niezrozumiałym zapisie zapytaj o jego znaczenie dla własnych czynności. Zachowaj odpowiedź i potwierdzenie właściwej wersji. Nie przypisujemy fikcyjnych warunków nieopublikowanym ofertom.

Jak sprawdzić swój przypadek

Wybierz najpierw jeden element: umowa. Ustal, skąd pochodzi ta informacja i czy dotyczy Twojej sytuacji. Następnie uzupełnij pozostałe dane. Gdy czegoś nie wiesz, zostaw pytanie do wyjaśnienia, zamiast wybierać domyślnie korzystniejszy wariant.

Oddziel własne dane od hipotetycznego przykładu.
Przeczytaj zakres narzędzia przed wpisaniem kwot.
Zmień jedną rzecz, aby zobaczyć jej wpływ.

Ważne dla interpretacji

Ten materiał pomaga odnaleźć warunki, ale nie zastępuje przeczytania umowy.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 5, 7 i 18

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.