Dlaczego kalkulator pyta o średnią, a nie tylko saldo?

Średnia roczna wymaga dziennych wartości oraz właściwych korekt i liczby dni posiadania konta. Saldo końcowe, kwota wpłaty ani prosta średnia sald miesięcznych nie zastępują ustawowego rachunku.

Dane z całego okresu

Ustawa przewiduje wyceny końca dnia i odrębne zasady dla przepływów, walut oraz transferów. Przy kilku kontach trzeba ustalić ich średnie, a następnie je zsumować według grup.

Zacznij od trzech danych

Okres posiadania
Komplet wycen
Rodzaje przepływów

Co liczy analizator historii

Nasze narzędzie dzienne obejmuje jedno konto przez pełny 2027 r., jedną grupę i komplet wartości w PLN. Odrzuca luki oraz jednoczesne wpłaty i wypłaty; nie udaje obsługi każdego ustawowego przypadku.

Jak sprawdzić swój przypadek

Wybierz najpierw jeden element: okres posiadania. Ustal, skąd pochodzi ta informacja i czy dotyczy Twojej sytuacji. Następnie uzupełnij pozostałe dane. Gdy czegoś nie wiesz, zostaw pytanie do wyjaśnienia, zamiast wybierać domyślnie korzystniejszy wariant.

Oddziel własne dane od hipotetycznego przykładu.
Przeczytaj zakres narzędzia przed wpisaniem kwot.
Zmień jedną rzecz, aby zobaczyć jej wpływ.

Ważne dla interpretacji

Grudniowa wypłata nie usuwa automatycznie wcześniejszych dziennych wartości.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 23–24 i 26

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.