Limity OKI: wpłata a zwolnienie

Kwoty 25 tys. i 100 tys. zł dotyczą zwolnień odpowiednich średnich aktywów, nie rocznego limitu wpłat. Część S do 25 tys. mieści się w łącznych 100 tys. zł.

Jak działa wspólna pula

Najpierw ustala się zwolnienie S do 25 tys. zł. Zwolnienie I wykorzystuje pozostałą część 100 tys. zł. Grupa N nie korzysta z tych zwolnień. Nadwyżka S nie przechodzi do wolnej puli I.

Zacznij od trzech danych

Średnia S
Średnia I
Średnia N

Przykład na gotowych danych

Hipotetyczne średnie S=50 tys. i I=50 tys. dają podstawę 25 tys. zł, mimo że ich suma to 100 tys. zł. Dla 2027 r. kwota arytmetyczna wynosi 212,50 zł przed końcowym zaokrągleniem zobowiązania.

Jak sprawdzić swój przypadek

Wybierz najpierw jeden element: średnia s. Ustal, skąd pochodzi ta informacja i czy dotyczy Twojej sytuacji. Następnie uzupełnij pozostałe dane. Gdy czegoś nie wiesz, zostaw pytanie do wyjaśnienia, zamiast wybierać domyślnie korzystniejszy wariant.

Oddziel własne dane od hipotetycznego przykładu.
Przeczytaj zakres narzędzia przed wpisaniem kwot.
Zmień jedną rzecz, aby zobaczyć jej wpływ.

Ważne dla interpretacji

To nie jest instrukcja przenoszenia produktów między grupami. Klasyfikacja wynika z dokumentów i przepisów.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 23–26 i 43

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.