Oprocentowanie i stopa zwrotu: jak je czytać?

Oprocentowanie, stopa zwrotu i zmiana kapitału nie zawsze opisują to samo. Porównaj okres, kapitalizację i zakres kosztów, zanim zestawisz dwa procenty.

Procent od czego i za jaki czas?

Ustal podstawę i horyzont. Roczny procent, wynik za kilka lat i oprocentowanie nominalne z inną kapitalizacją nie są bezpośrednio zamienne. Zwrot modelowy nie jest obietnicą produktu.

Zacznij od trzech danych

Okres
Kapitalizacja
Zakres wyniku

Koszty i podatki

Sprawdź, czy podany wynik jest przed opłatami lub po nich. Gdy koszt produktu już obniża założony zwrot, dodatkowe odjęcie może go policzyć dwa razy. Nasze wyniki oznaczają, czy obejmują modelowy podatek.

Jak sprawdzić swój przypadek

Wybierz najpierw jeden element: okres. Ustal, skąd pochodzi ta informacja i czy dotyczy Twojej sytuacji. Następnie uzupełnij pozostałe dane. Gdy czegoś nie wiesz, zostaw pytanie do wyjaśnienia, zamiast wybierać domyślnie korzystniejszy wariant.

Oddziel własne dane od hipotetycznego przykładu.
Przeczytaj zakres narzędzia przed wpisaniem kwot.
Zmień jedną rzecz, aby zobaczyć jej wpływ.

Ważne dla interpretacji

Różnica o jeden punkt procentowy nie oznacza wzrostu każdej kwoty o jeden procent.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — własna metodologia jednostek i procentów

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.