Masz już inwestycje? Sprawdź dwa scenariusze

Przed sprzedażą istniejącego portfela policz koszt realizacji zysku teraz, opłaty i alternatywę kierowania do OKI tylko nowych wpłat. Dzisiejsza wartość portfela nie jest historycznym kosztem nabycia.

Dwa warianty z tą samą bazą

Pierwszy sprzedaje portfel i wpłaca pozostałe środki do OKI. Drugi zostawia portfel na zwykłym rachunku, a nowe wpłaty kieruje do osobnego OKI. Koszty prowadzenia mogą dotyczyć różnej liczby kont.

Zacznij od trzech danych

Wartość obecna
Koszt nabycia
Opłaty operacji

Co trzeba doprecyzować

Ustal koszt nabycia, opłatę sprzedaży i zakres modelowanego podatku. Nasze narzędzie nie rozlicza strat z innych transakcji, walut, dywidend ani pełnej taryfy. Sprzedaż i ponowny zakup nie są transferem papierów.

Jak sprawdzić swój przypadek

Wybierz najpierw jeden element: wartość obecna. Ustal, skąd pochodzi ta informacja i czy dotyczy Twojej sytuacji. Następnie uzupełnij pozostałe dane. Gdy czegoś nie wiesz, zostaw pytanie do wyjaśnienia, zamiast wybierać domyślnie korzystniejszy wariant.

Oddziel własne dane od hipotetycznego przykładu.
Przeczytaj zakres narzędzia przed wpisaniem kwot.
Zmień jedną rzecz, aby zobaczyć jej wpływ.

Ważne dla interpretacji

Nie należy podejmować operacji na podstawie wyniku pomijającego istotny przypadek podatkowy.

Policz własny scenariusz

Sprzedać portfel czy kierować tylko nowe wpłaty?

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 2 i 32; metodologia scenariusza

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.