Dla kogo jest OKI?

Umowę OKI może zawrzeć osoba fizyczna po ukończeniu 18 lat. Jedno konto ma jednego właściciela, a ustawa pozwala zawrzeć więcej niż jedną umowę.

Cel nie zmienia właściciela

Odkładanie na potrzeby dziecka nie tworzy automatycznie konta należącego do dziecka. Wspólny cel małżonków nie łączy ich rachunków podatkowych.

Zacznij od trzech danych

Właściciel
Wymagane dokumenty
Rezydencja podatkowa

Sprawdź wymagania instytucji

Ustawowa możliwość korzystania nie oznacza identycznych procedur każdego podmiotu. Wymagane dokumenty i obsługę nierezydentów sprawdź w aktualnej ofercie; podatki zagraniczne wymagają osobnej analizy.

Jak sprawdzić swój przypadek

Wybierz najpierw jeden element: właściciel. Ustal, skąd pochodzi ta informacja i czy dotyczy Twojej sytuacji. Następnie uzupełnij pozostałe dane. Gdy czegoś nie wiesz, zostaw pytanie do wyjaśnienia, zamiast wybierać domyślnie korzystniejszy wariant.

Oddziel własne dane od hipotetycznego przykładu.
Przeczytaj zakres narzędzia przed wpisaniem kwot.
Zmień jedną rzecz, aby zobaczyć jej wpływ.

Ważne dla interpretacji

Nie przenoś ograniczeń ze starych projektów ustawy do obecnych zasad.

Policz własny scenariusz

Jak zestawić dwa osobne plany na wspólny cel?

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 3 i 21

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.